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已追回5000万缺口部分银行垫付今时

发布时间:2019-09-29 10:45:00 阅读: 来源:咪唑啉缓蚀剂厂家

已追回5000万 缺口部分银行垫付

近日,杭州市联合银行的42名储户共丢失存款9505万余元(本报曾报道)。昨日,杭州警方回应,该案超过5000万元存款已被追回,涉案银行也将为受害储户垫付缺口部分。中国人民银行、中国银监会相关负责人日前也表示,银行有义务保护存款人合法权益;商业银行要强化内部督察,不应再发生存款失踪个案。

银行"内鬼"勾结外人 造假后套钱分赃

"经银行自查发现,导致存款丢失的主要问题是,银行工作人员在业务授权时轻信他人,核查不仔细,让不法分子有机可乘。"杭州市联合银行法务部主任章小的说。

杭州警方则表示,经过初步调查,该银行古荡支行文二分理处原负责人祝超菊,就是导致42名储户存款失踪的"内鬼"。案发前,祝超菊先是协助不法分子冒用银行名义,并负责伪造盖有银行公章的保证书,宣称可提供事先一次性给予13%利息的"贴息存款"。当储户来到指定窗口存款时,祝超菊再趁储户不备,打开转账界面要求多次输入密码,将存款转入其同伙账户分赃。

目前,该案超过5000万元存款已被追回,剩余缺口部分将由杭州市联合银行先行垫付。涉案两名犯罪嫌疑人也已以主罪盗窃罪移诉至杭州市检察院。浙江杭州西湖区公安局负责人也表示,接下来警方将全力追回赃款,以保护储户权益。

官方称银行有义务保护储户合法权益

据报道,2014年以来,已有浙江、河南、湖南、四川等地发生存款丢失案件,涉及数十位个人储户及泸州老窖、酒鬼酒、东风汽车等A股上市公司。从数额来看,单笔"失踪"的企业存款最高达3.5亿元,尚未追回的个人存款近5000万元。"按我国法律规定,老百姓的存款合法存在银行后,银行有义务保护存款人的合法权益。"中国银监会副主席王兆星在23日召开的政策例行吹风会上表示,银行存款失踪、蒸发的具体原因和情况还在进一步调查中。其介绍,存款丢失原因有多种,监管部门需分清不同情况、性质、责任处理。"不论是什么情况,银行在日常经营中都必须要加强自身的管理,要更加有效地保护存款人,也要更加有效地防范各种针对存款人的犯罪行为,保护储户存款安全。"

当天,中国人民银行副行长潘功胜也表示,存款丢失在我国银行仍属少数个案,人民银行和银监会将督促商业银行进一步加强内部控制和风险管理,强化内部督察。"即便是这种个案现象,也不应该再发生。"

相关细则正在制定 有望明确违法主体责任

专家认为,作为居民财富的重要保管者,银行存款丢失的主因是"内鬼"频现、欺诈频发、违规违法操作不断,而调查阻力大、取证难度高也给司法工作带来困难。"司法实践中,银行承担的赔偿责任相对其体量来说是杯水车薪,难以构成实质性威慑。"上海泛洋律师事务所刘春泉指出,事发后不少银行忙于息事宁人,并没有严格内控机制的动力。

国浩律师事务所律师曹会杰则建议,由于储户缺乏举证能力,可推广银行先行赔付、由银行向"大盗"追责的做法。上海金融与法律研究院执行院长傅蔚岗认为,百姓存款安全事关区域金融稳定,只有倒逼存款机构彻查违法行为,才能保障数亿存款人权益。

记者了解到,目前司法机关正加紧制定相应的解释细则,有望明确存款类案件违法主体的责任。在最高法2014年公布的保障民生典型案例中,上海市第二中级人民法院在一起存款盗刷判例案件判决中认定,相对于普通储户而言,银行更有条件防范犯罪分子利用银行实施的犯罪,银行有责任制定完善的业务规范,并严格遵守规范。

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